每周产品监测：每周一发布《医药基金周报》，包含：
业绩排名：更新全市场医药基金近 1 周 / 1 月 / 3 月收益排名，标注 “吴老师推荐池” 标的；
经理动态：跟踪核心基金经理调仓、调研、业绩解读，如葛兰新增某 AI 制药企业持仓；
行业预警：提示政策（如医保谈判）、事件（如研发失败）对基金的影响，给出短期操作建议。
定制组合构建：根据客户情况设计组合，如：
稳健型客户：60% 价值型基金（张坤）+30% 平衡型基金（王培）+10% 货币基金；
成长型客户：50% 成长型基金（葛兰）+30% 平衡型基金（王培）+20% 创新药 ETF。
动态调整机制：当触发以下条件时，48 小时内出具调整方案：
单只基金回撤超 15%；
基金经理离职或投资风格漂移；
行业政策发生重大变化（如集采范围超预期扩大）。
合作模式：专属投研团队 + 季度策略会 + 定制化净值目标；
核心服务：
提供医药基金经理深度尽调报告（含投资逻辑、持仓变动、风险控制）；
对接基金公司定制 “机构专属份额”（费率优惠、申赎灵活）；
每月出具《组合收益归因报告》，拆解配置、选股、择时贡献；
预期收益：稳健型组合年化 8%-12%（最大回撤＜8%），成长型组合年化 15%-20%（最大回撤＜18%）；
案例：某保险客户 5 亿元资金，配置 “40% 张坤 + 30% 王培 + 30% 医药 ETF”，2025 年前三季度收益 10.2%，最大回撤 7.5%。
合作模式：一对一投资顾问 + 月度调仓建议 + 线下交流；
基于客户资金用途（如养老、传承）设计期限匹配的组合；
提供 “基金 + 个股” 联动配置（如医药基金 + 创新药龙头股票）；
每季度组织与核心基金经理（如葛兰）的线下交流会；
收费方式：管理费（年化 1.5%）+ 业绩分成（超额收益的 20%，门槛收益率 8%）；
适配案例：某高净值客户 1000 万元，配置 “50% 葛兰 + 30% 王培 + 20% 现金”，2025 年收益 16.8%，超额收益 5.3%。
合作模式：线上服务平台 + 标准化组合 + 每周直播解读；
吴老师股票合作：金融产品每周见 —— 医药行业基金：从投资能力分析到基金经理画像
2025-11-19
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