三、案例实证：三类客户的差异化策略
不同风险偏好与资金规模的客户，在概念股布局中需差异化操作，吴老师的三类服务案例极具参考价值。
（一）私募客户：“核心 + 卫星” 组合布局
管理 5 亿元制造业基金的私募客户刘总，计划重仓 3D 打印板块。吴老师团队为其设计 “60% 核心 + 30% 卫星 + 10% 现金” 组合：
11 月以来，该组合已实现 18% 的收益，远超板块平均 11% 的涨幅。“核心标的保证底仓收益，卫星标的捕捉板块热度，这是机构布局产业风口的经典模式。” 刘总评价道。
（二）散户客户：“阶梯建仓 + 止损” 策略
退休投资者李叔叔有 30 万元闲置资金，想参与概念股投资但风险承受能力低。吴老师为其设计 “三阶梯建仓” 方案：
“这样既不会错过上涨机会，又能控制风险。” 李叔叔采纳后，目前持仓浮盈 12%，且未触发止损线。吴老师强调：“散户最忌‘一把梭哈’，阶梯策略能缓冲情绪波动带来的误操作。”
（三）企业客户：“产业链延伸” 配置
从事汽车模具制造的企业主王总，计划将 2000 万元流动资金用于股权投资，且希望与主业形成协同。吴老师建议其采用 “产业关联 + 风险分散” 配置：
“投资通达创智不仅是赚钱，更能了解最新的 3D 打印模具技术，对我的主业也有帮助。” 王总表示，截至 11 月 19 日，其股票持仓浮盈 22%，且已与通达创智达成初步技术合作意向。
四、操作指南：技术风口下的 “三步掘金法”
