（二）投资顾问可以自己炒股吗？明确 “法规红线”
很多投资者问 “投顾自己都不炒股，怎么能给我建议？”，但根据 **《证券法》《证券投资顾问业务暂行规定》** ，投资顾问不允许自己炒股，也不允许为家人、朋友代理炒股，核心原因是 “防止利益冲突”：
吴老师强调：若某投顾宣称 “自己炒股赚了很多，跟着我买也能赚”，必是违规行为，可向证监会举报（12386 热线）。
（三）证券投资顾问考试：怎么考？考了有什么用？
想成为正规证券投顾，必须通过 “证券投资顾问胜任能力考试”，考试信息如下：
报考条件：
考试内容：
证书作用：
（四）“短线之王（优品投顾）” 这类机构怎么选？4 个评估维度
“短线之王” 是部分证券投顾公司（如优品投顾）推出的 “短线投顾服务”，主打 “短期炒股指导”（如 3-5 个交易日的个股建议），选择时需从 4 个维度评估：
查机构资质：先确认 “优品投顾” 是否有 “证券投资咨询牌照”（证监会官网可查），避免 “蹭名无牌” 的假机构；
看服务内容：明确 “短线指导” 包含什么（如是否提供 “买入价、卖出价建议”“仓位控制”“风险提示”），避免 “只给股票代码，不给逻辑”；
验历史记录：要求提供 “过往短线建议的真实业绩”（如近 3 个月推荐标的的盈利概率、平均收益率、最大亏损），优质服务盈利概率应在 60% 以上，平均收益率 5%-8%（短线不追求暴利）；
看收费透明：服务费是否明确（如每月 3000 元，或按次收费 500 元 / 次），是否有 “退费条款”（如服务期内盈利未达标，退 50% 服务费），避免 “模糊收费、强制续费”。
