资金性质审核:确认1万合作资金为“闲钱”,不影响日常生活,避免散户使用应急资金参与投资,导致心态失衡影响操作;
风险承受能力审核:通过简单问卷(5道选择题)评估散户的风险承受能力,确保散户能接受单只标的最大10%的亏损,避免因风险承受能力不足导致合作过程中出现情绪失控;
合作理念审核:确认散户认可“稳健盈利、长期主义”的投资理念,摒弃“一夜暴富”的投机心态,这是合作成功的核心前提。
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