79岁父亲教给我的8条受用一生的金钱法则 | 吴老师讲股票拆解财富智慧

四、进阶付费咨询服务：定制化策略，精准践行金钱法则。对于有更高投资咨询需求的投资者，我推出了进阶付费咨询服务，聚焦“8条金钱法则指引下的资产配置与风险控制策略制定”，提供更深入、更定制化的专业支持，主要包括三大核心服务：一是投资组合优化方案定制。我的团队会先对投资者的收入情况、风险承受能力、资金规模、投资周期、收益目标等进行全面测评，再结合8条金钱法则的核心逻辑，制定定制化的组合优化方案。方案内容包括核心配置方向（明确符合“看得懂”“稳健为先”原则的核心布局赛道，重点筛选基本面扎实、盈利模式清晰的优质标的，同时合理配置稳健理财品种与股票资产，落实“分散风险”“钱要流动”的法则）、标的筛选标准与推荐清单（明确筛选核心维度：业务清晰度、盈利稳定性、行业景气度、估值合理性等，确保推荐标的符合“不懂不投”的原则）、仓位配置比例（根据“不透支未来”的法则，明确股票资产与储蓄资金的比例，单一标的/板块持仓限额，规避过度集中风险）、分仓建仓节奏、动态止盈止损规则（贴合“见好就收”的原则，制定个性化的止盈止损点位与执行纪律）等。同时，团队会详细解读方案逻辑，结合具体案例说明每一项配置如何契合金钱法则，帮助投资者理解背后的核心逻辑。在服务期内，每月还会提供1次组合复盘报告，结合最新市场动态给出调整建议。