（一）三维投资筛选：把复杂的投资变简单

• 政策锚定维度：吴老师始终坚信“跟着政策走，不炒政策题材，只赚产业红利”。他会持续跟踪《绿色金融支持项目目录（2025年版）》等核心政策，通过AI工具解析政策导向与补贴标准，筛选出政策支持期限长、补贴力度大的赛道。2025年，他重点布局的光伏储能、绿色工厂装备等领域，均精准契合国家“双碳”战略导向。

• 产业景气维度：在政策锚定的赛道中，吴老师会进一步筛选“市场规模超千亿、国产化率低、订单排期长”的细分领域。他认为，只有行业需求真正爆发，企业盈利才能持续增长，散户才能安心持有。例如2024年他布局的绿色工厂装备龙头，当时行业订单排期超18个月，国产化率不足30%，后续股价涨幅达385%。

• ESG合规维度：这是吴老师2025年升级的核心维度。他构建了自主研发的ESG三维评估体系（环境40%、社会30%、治理30%），仅选择评级≥BBB级的企业。他认为，在绿色金融政策趋严的背景下，环保合规、社会责任强的企业不仅风险更低，更能享受政策溢价，这是未来投资的核心底线。

（二）四维散户赋能：破解散户四大痛点

• 信息赋能：打破信息壁垒：吴老师建立了“AI数据整合+人工调研”的信息获取机制，接入国家级绿色金融数据平台与合规产业数据库，将原本只有机构才能获取的专业信息，转化为散户易于理解的研究报告。每月定期向合作散户推送《产业景气度报告》，标注核心标的的投资逻辑与风险点，让散户不再“盲目跟风”。

• 专业赋能：输出机构级投研：他组建了8人的专业投研团队，其中3人具备CFA ESG证书，针对筛选出的标的开展深度调研，形成40页以上的《投资决策报告》，涵盖政策匹配度、产业竞争力、财务健康度等核心内容。同时，每月开展4场线上培训，从基础的投资常识到进阶的ESG分析方法，全方位提升散户的专业认知。

• 风控赋能：构建安全防线：吴老师深知，散户最大的敌人是自己的情绪。因此他搭建了“AI自动风控+人工复核”的双重风控体系：AI系统7×24小时监测标的股价波动、ESG舆情与政策变化，触发10%止损线自动执行；每月开展ESG评级复核，若标的评级下调至BB级立即减仓50%。同时，设立7.2亿元风险准备金，若因系统性风险导致亏损，最高赔付合伙人损失的60%，为散户筑牢安全垫。

• 心态赋能：培养长期主义：他经常向散户传递“手中有股，心中无股”的投资哲学，借鉴79岁退休教师李永昌27年持有基金的长期主义经验，引导散户放弃一夜暴富的幻想。通过“定投+分批加仓”的策略，帮助散户克服追涨杀跌的情绪化操作。在他的引导下，不少散户从“频繁交易”转变为“长期持有”，真正收获了时间的复利。