一对一操盘指导与仓位优化：投资者可享受每周 1 次的一对一操盘指导服务（电话或视频会议），与吴老师直接沟通。在指导过程中，吴老师会根据市场实时变化（如美联储政策声明超预期 / 不及预期、北向资金大幅流入 / 流出）与投资者的持仓情况，提供具体操作建议：如分析投资者现有持仓标的是否仍处于降息受益主线，判断是否需要加仓、减仓或换仓；当市场出现新的投资机会（如某细分领域突发政策利好）时，推荐相关标的并解读投资逻辑；当投资者面临短期亏损压力时，帮助分析亏损原因（如板块轮动踏空、标的基本面变化），调整策略以控制风险。例如，若投资者持有某券商标的，但该标的在降息初期涨幅落后于板块平均水平，吴老师会分析 “该券商的投行业务占比是否低于行业平均”“是否存在自营业务亏损拖累”，若判断为标的基本面问题，会建议 “换仓至投行业务占比高的头部券商”；若判断为短期市场情绪问题，会建议 “耐心持有，等待板块轮动”。
（三）专属定制型合作：高净值投资者的 “降息周期资产配置方案”
此类合作主要面向资金规模较大（通常在 100 万元以上）、投资经验丰富、对降息周期投资有高要求的高净值投资者，核心目标是通过专属团队服务、定制化资产配置与全程风险控制，实现资产的长期稳健增值，充分享受降息红利。
专属投资团队服务：吴老师为每位高净值投资者配备专属的投资团队，团队成员包括 1 名宏观策略顾问、1 名行业研究员与 1 名风险控制专员。宏观策略顾问负责跟踪美联储政策动态、全球宏观经济数据（如美国 GDP、中国 PMI），预判政策对市场的影响，为投资策略调整提供依据；行业研究员专注于降息受益板块（成长、消费、金融）的深度研究，跟踪核心标的的基本面变化（如企业财报、订单数据、行业竞争格局），挖掘潜在投资机会；风险控制专员负责监控投资组合的风险指标（如波动率、最大回撤、板块集中度），制定风险控制方案，当组合风险超过预设阈值时，及时提出调整建议并协助执行。专属团队提供 7×24 小时服务，投资者可随时联系团队成员咨询问题（如 “美联储最新讲话是否改变降息节奏”“某标的的突发利空是否影响长期逻辑”），获取实时反馈。
定制化资产配置方案：根据投资者的风险承受能力（如最大可接受回撤 10%）、投资目标（如年化收益 15% - 20%）、投资周期（如 2 年）与流动性需求（如是否需要每月提取收益），吴老师带领专属团队为投资者构建定制化的资产配置方案。方案不仅包括 A 股市场的降息受益标的，还会结合全球资产配置逻辑，适当配置港股（如与 A 股联动性强的消费、科技标的）、债券（如利率债、高等级信用债），通过跨市场、跨品种配置分散风险。例如，对风险承受能力中等的高净值投资者，资产配置方案可能为：A 股成长板块（半导体设备、AI 算力）30%、A 股消费板块（高端家电、新能源汽车）25%、A 股金融板块（头部券商、零售银行）20%、港股科技板块 10%、债券 15%。同时，团队会根据美联储降息节奏与市场变化，每季度调整一次配置比例 —— 如降息中期，将成长板块仓位降至 20%，消费板块仓位提升至 35%，确保组合始终贴合市场主线。
