（二）合理分散投资，降低非系统性风险
分散投资是降低非系统性风险的有效方法。从行业维度，应配置不同行业股票，避免单一行业风险影响投资组合。如疫情期间，旅游、餐饮行业受挫，医疗、科技行业表现良好，多元行业配置可平衡风险。市值方面，搭配大盘股、中盘股和小盘股，大盘股稳定，小盘股成长性高，组合投资可兼顾收益与风险。风格上，将价值型和成长型股票搭配，构建稳健投资组合。
此外，还可进行跨市场和跨品种分散投资。除投资 A 股，适当配置港股、美股等海外市场股票，分散市场风险。投资品种上，搭配债券、基金、黄金等资产，进一步降低风险。但分散投资要适度，过于分散会增加管理成本，影响投资收益，一般投资组合中股票数量控制在 10 - 15 只较合适。
（三）持续风险评估与监控，动态调整投资
股票市场瞬息万变，投资者需持续评估监控投资组合风险。定期重新分析持仓股票基本面，关注企业业绩、行业竞争格局、管理层变动等因素，判断股票投资价值是否变化。如企业业绩持续下滑，需重新评估是否继续持有。密切关注宏观经济形势、政策变化对市场影响，宏观经济下行、行业政策不利时，谨慎调整仓位和投资组合。
利用风险评估工具量化分析投资组合风险，计算波动率、夏普比率等指标。波动率反映投资组合价格波动程度，波动率低表示组合稳定；夏普比率衡量承担单位风险获得的超额收益，比率高说明组合性价比高。通过这些指标，准确了解投资组合风险收益特征，及时发现潜在风险并调整，确保投资安全稳健。
五、携手吴老师股票合作，共赴财富征程
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