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成为一位成功的股票投资人，你必须做到下述三点：第一，获得炒股的基本知识；第二，制定切实可行的炒股计划；第三，严格按照这个计划实行~
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老吴掌股：拆解炒股分成迷局！从合法性到交易系统，实战派教你避坑合规路径

www.gphztz.com | 作者:吴老师股票合作QQ群：861573022 | 发布时间: 2025-11-24 | 39 次浏览 | 分享到:

【核心洞察】“有人说带我炒股，赚了 55 分成，一票一结，靠谱吗？”“37 分成的合作会不会犯法？”“机构主动联系带散户炒股，能信吗？” 这些问题每天都有投资者向老吴咨询。深耕资本市场 20 年的实战派专家老吴（吴老师）在近期《投资者风险警示会》上直言：“80% 的投资者曾被‘分成合作’诱惑，其中 30% 踩过骗局 —— 要么赚了钱被对方卷款跑路，要么亏了钱独自承担，更有甚者因参与非法分成被牵连。真正的投资进阶，要先拆穿分成骗局、搞懂交易系统、选对合规伙伴。”

作为曾帮助千名投资者避开 “分成陷阱”、精准布局 2023 年 AI 行情与 2025 年公募 REITS 机会的资深顾问，老吴以 “法律穿透 — 系统落地 — 合规合作” 三维体系，结合实战案例拆解分成本质、顶级交易系统逻辑，揭露机构带盘骗局，并详解自身定制化服务方案，为投资者提供清晰的避坑与进阶路径。

一、股票分成深度拆解：从定义到合法性，90% 散户都踩过的 3 个坑

（一）先搞懂：股票分成到底是什么？

股票分成本质是 “投资收益共享、风险共担” 的合作模式，但在 A 股市场，多数所谓 “分成” 已变味成骗局。老吴将常见分成模式归为两类：

  1. “盈利分成，亏损甩锅” 型

这是最常见的骗局：对方承诺 “推荐股票，赚了 55 分或 37 分，一票一结，亏了不负责”。比如某 “老师” 推荐一只股票，涨了就要求散户按比例转钱，跌了就拉黑失联 —— 本质是 “靠概率赌涨跌，赚了收佣金，亏了跑路”。

  1. “预收费用 + 分成” 型

以 “先交会员费，再享分成” 为噱头，比如 “交 1 万元会员费，推荐股票赚了再 37 分”，但交完费用后，推荐的股票要么连续下跌，要么根本不涨，散户维权无门。
老吴提醒：“真正的投资合作，必然是‘收益共享、风险共担’，而不是‘赚了要分，亏了不管’—— 后者从逻辑上就不成立，本质是利用散户‘想赚快钱’的心理设局。”

（二）关键问题：股票分成合法吗？37 分、55 分都违法！

很多投资者问 “有人带我炒股 37 分成合法吗？”“55 分成一票一结合规吗？” 老吴直接给出答案：“所有‘非持牌机构 / 个人’的股票分成合作，全是违法的！ ”

法律依据明确：

  1. 《证券法》第一百六十九条规定：“投资咨询机构及其从业人员不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。”

  1. 《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十四条明确：“投资咨询机构不得以任何方式与客户约定分享投资收益或者分担投资损失。”

实战案例警示：

2024 年，上海某 “炒股分成团伙” 因推荐股票收取分成，涉案金额超 5000 万元，最终 6 人被判处有期徒刑，并处以罚金 —— 这些团伙正是以 “55 分成一票一结”“37 分成稳赚” 为诱饵，吸引散户参与，最终不仅散户亏损，还牵连自身承担法律责任。
老吴强调：“别以为‘我只是跟着赚钱分点钱，不算违法’—— 只要参与非持牌机构的分成，哪怕只是‘被动分成’，也可能被认定为‘共同违法’，面临资金损失 + 法律风险的双重后果。”

（三）分成骗局的 4 个典型套路（散户必看避坑）

老吴团队整理了近年高发的分成骗局套路，帮投资者快速识别：

  1. “免费试手” 诱入局

先免费推荐 1-2 只上涨股票（比如蹭热点的妖股），让散户觉得 “老师很厉害”，再提出 “后续股票要 55 分成，一票一结”—— 实则是 “概率游戏”，试手的股票涨了是运气，后续推荐的股票多为高位接盘股。

  1. “晒单炫富” 造假象

朋友圈、直播间晒 “单日赚 10 万”“持仓股票涨停” 的截图（多为 P 图），营造 “股神” 形象，再诱导 “跟着做，37 分成”—— 实则这些截图全是伪造，目的是吸引散户交钱。

  1. “限时名额” 逼决策

宣称 “只剩 3 个合作名额，今天加入可免部分分成”，用紧迫感逼散户快速决定，不让散户有时间核实资质 —— 本质是 “怕散户反应过来，及时跑路”。

  1. “机构通道” 画大饼

谎称 “有机构内部消息，能拿到涨停股，合作 55 分成”，甚至伪造 “机构持仓截图”—— 实则是利用散户 “迷信机构” 的心理，最终推荐的股票多为庄股，散户买入后即被套。

二、三大顶级交易系统：不是 “玄学”，而是可落地的实战逻辑

很多投资者被分成骗局吸引，本质是 “缺乏自己的交易体系，想靠别人赚钱”。老吴指出：“真正的炒股高手，都有自己的交易系统 —— 不是‘一招鲜吃遍天’，而是‘宏观定方向 + 中观选赛道 + 微观选标的’的完整逻辑。” 以下三大顶级交易系统，是老吴 20 年实战中验证有效的核心框架：

（一）趋势跟踪系统：抓主升浪的 “实战利器”

核心逻辑：“顺势而为，不与趋势为敌”

通过均线、成交量、MACD 等指标，判断股票是否处于上升趋势，在趋势确认时买入，趋势破位时卖出 —— 适合震荡上行的行情（如 2023 年 AI 算力行情）。

实战落地步骤：

  1. 选趋势：筛选 “5 日均线、10 日均线、20 日均线呈多头排列” 的股票（如 2023 年的中科曙光）；

  1. 看量能：要求 “近 3 日成交量较前期放大 30% 以上”，确保趋势有资金支撑；

  1. 设止损：以 “20 日均线” 为止损线，跌破即卖出，避免趋势反转被套。

老吴实战案例：

2023 年 5 月，中科曙光出现 “均线多头排列 + 量能放大” 信号，老吴按趋势系统买入，持有至 8 月跌破 20 日均线卖出，期间收益达 62%—— 全程严格按系统执行，不凭感觉决策。

（二）价值投资系统：赚 “企业成长” 的钱，适合长期布局

核心逻辑：“买股票就是买公司，低估时买入，高估时卖出”

通过 PE、PB、ROE 等估值指标，判断公司是否被低估，结合行业景气度、公司竞争力，选择 “低估 + 成长” 的标的 —— 适合消费、金融等稳健行业（如茅台、招商银行）。

实战落地步骤：

  1. 算估值：筛选 “PE 低于行业均值 20%、PB 低于历史 30% 分位” 的公司（如 2024 年的招商银行）；

  1. 看基本面：要求 “近 3 年 ROE≥15%、净利润增速≥10%”，确保公司盈利稳定；

  1. 定仓位：单只标的仓位不超 10%，分散配置 3-5 只，降低风险。

老吴实战案例：

2024 年 10 月，招商银行 PE 仅 5.2 倍（行业均值 6.8 倍），ROE 达 16%，老吴按价值系统买入，持有至 2025 年 5 月 PE 回升至 7 倍时卖出，收益达 34%—— 赚的是 “估值修复 + 企业成长” 的钱，而非短期波动。

（三）量化策略系统：用 “数据模型” 规避人性弱点

核心逻辑：“用计算机模型替代人工判断，避免贪婪与恐惧”

通过回测历史数据，建立 “多因子模型”（如估值因子、动量因子、资金因子），自动筛选标的、发出买卖信号 —— 适合高频交易或精力有限的投资者。

实战落地步骤：

  1. 建模型：选取 “PE 分位、北向资金持仓变化、成交量增速” 等 5-8 个因子，设定权重；

  1. 回测验证：用 2019-2024 年数据回测，确保模型年化收益≥15%，最大回撤≤20%；

  1. 实时执行：模型发出 “买入信号” 时建仓，“卖出信号” 时清仓，不人为干预。

老吴实战案例：

老吴团队开发的量化模型，2025 年 1-11 月筛选的标的组合，年化收益达 28%，最大回撤仅 12%—— 核心是 “用数据替代情绪，避免追涨杀跌”。
老吴强调：“没有‘完美的交易系统’，只有‘适合自己的系统’—— 趋势系统适合喜欢短线的投资者，价值系统适合长期持有的投资者，量化系统适合精力有限的投资者。关键是‘严格执行，不随意变通’。”

三、机构带散户炒股：90% 是骗局！3 招辨真伪

很多投资者问 “机构带散户炒股可信吗？” 老吴直言：“真正的正规机构，绝不会‘主动联系散户带炒股’—— 那些天天打电话、发微信说‘机构带盘，稳赚不赔’的，全是假机构！”

（一）假机构带盘的 3 个典型特征

  1. “无资质”：没有监管备案

声称 “某大型机构”，却无法提供 “中国基金业协会备案编号”—— 正规机构（如私募、公募）均需在协会备案，可通过官网查询。

  1. “高承诺”：保证收益，不担风险

宣称 “跟着做，月赚 20%，亏了算机构的”—— 正规机构绝不会承诺收益，因为投资必然有风险，《私募投资基金监督管理暂行办法》明确禁止 “承诺保本保收益”。

  1. “高收费”：先交押金，再分收益

要求 “先交 5000 元押金，才能加入机构带盘群”，或 “赚了要分 30%，亏了不退押金”—— 正规机构的收费是 “管理费 + 业绩分成”（如 2% 管理费 + 20% 业绩分成），且仅在盈利超基准时收取分成，不会提前收押金。

（二）正规机构合作的 3 个硬标准

如果确实想与机构合作，老吴给出 3 个筛选标准：

  1. 资质合规：必须在中国基金业协会备案（私募）或有公募牌照，可查备案编号（如高毅资产备案编号：P1000325）；

  1. 业绩可溯：提供近 3-5 年的净值曲线，且能通过第三方平台（如私募排排网）验证，不接受 “口头承诺”；

  1. 收费透明：仅收取 “管理费 + 业绩分成”，无任何 “押金”“会员费”，且业绩分成仅在 “盈利超基准（如年化 8%）” 时收取。

老吴提醒：“散户与正规机构合作，门槛通常较高（如私募起投额 100 万元），且需签署正规合同 —— 如果某‘机构’起投额仅几千元，还主动联系你，必是骗局。”

四、吴老师股票合作：合规实战，拒绝分成，全程护航

针对投资者 “缺乏交易系统、怕踩分成骗局、想找合规伙伴” 的需求，老吴推出 “2025 实战护航服务”，核心是 “不搞分成，只做合规咨询；不荐个股，只教系统方法”，与非法分成形成本质区别：

（一）核心服务：从 “授鱼” 到 “授渔”，帮你建立自己的交易体系

  1. 交易系统定制

结合投资者资金量、风险偏好、投资周期，定制专属交易系统：

    • 短线投资者（资金 50 万以下）：定制 “趋势跟踪系统”，教你看均线、量能，识别主升浪；

    • 长线投资者（资金 100 万以上）：定制 “价值投资系统”，教你算估值、分析基本面；

    • 精力有限者：提供 “量化模型信号”，教你如何根据信号买卖，不人为干预。

  1. 实战带教指导

    • 每日《早盘解读》：分析宏观政策（如美联储加息预期）、资金动向（北向资金流入），帮你定方向；

    • 每周《标的筛选课》：用定制的交易系统，教你筛选标的（如用价值系统筛选低估值银行股），不直接荐股；

    • 实时风控提示：当持仓标的触发止损线（如跌破 20 日均线），或市场出现系统性风险（如政策突变），短信 + 微信双重预警 ——2025 年已帮投资者规避 3 次板块回调（如 AI 板块 7 月调整、新能源 9 月波动）。

  1. 合规知识普及

每月《投资者保护课》：讲解 “如何识别分成骗局”“正规机构合作流程”“证券法核心条款”，帮你建立风险意识 —— 很多投资者上完课后，成功拒绝了 “55 分成一票一结” 的骗局。

（二）合作套餐：适配不同需求，拒绝 “一刀切”

老吴根据投资者的资金量、投资经验，设计了两类合规套餐，所有服务均签署正规《投资咨询服务协议》，不涉及任何分成：
套餐类型
服务期限
核心服务内容
适合人群
费用标准
特别赠送
实战入门套餐
6 个月
交易系统定制（1 次）、每日早盘解读、每周筛选课（录播）、实时风控提示
资金 50-200 万、投资经验 1-3 年的散户
3.8 万元 / 期
《交易系统实战手册》+1 次 1 对 1 风险测评
精英护航套餐
12 个月
包含入门套餐所有服务 + 实时盘中指导（如突发政策应对）、季度线下沙龙、机构合作咨询
资金 200 万以上、想长期稳健增值的投资者
8.8 万元 / 期
《量化模型信号使用指南》+ 合规私募白名单

（三）合作保障与联系方式

  1. 合规保障：

    • 资质合规：老吴团队所属机构持有《经营证券期货业务许可证》，可通过证监会官网查询；

    • 无分成承诺：所有服务均按固定费用收取，不与投资者约定任何 “收益分成”，完全符合《证券法》规定；

    • 退款承诺：服务 1 个月内，若投资者认为 “未学到实用内容”，可申请全额退款（需扣除已提供服务的成本）。

  1. 联系方式：

有兴趣的朋友可通过吴老师官方网站（gphztz.com、gphztz.cn）预约免费咨询，领取《股票分成骗局识别手册》，还可免费参加每周《交易系统体验课》，亲身体验 “不分成、只教方法” 的合规服务。

五、结语：投资进阶的核心 —— 拒绝 “捷径”，拥抱 “系统”

老吴在结尾强调：“散户想在 A 股长期生存，必须远离‘股票 55 分成一票一结’‘37 分成稳赚’的捷径幻想 —— 这些看似诱人的合作，本质是裹着糖衣的毒药。真正的投资进阶，是建立自己的交易系统、学会合规判断、选对靠谱伙伴。”
从拆解分成骗局到落地交易系统，从识别假机构到选择合规合作，老吴掌股 20 年实战经验，始终坚持 “合规为先、实战为本、授人以渔”—— 因为我们深知，帮投资者建立 “自己赚钱的能力”，比 “帮投资者赚一次钱” 更重要。
投资不是赌博，而是专业的修行。老吴愿陪你从 “跟风韭菜” 成长为 “理性投资者”，在合规的道路上稳步前行！


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