“这些标准已录入我的合规筛选体系，确保推荐的标的既符合政策方向，又具备财务安全性。”
3. 控制 “仓位与回撤”，匹配自身风险承受力
“交通板块虽稳健，但仍有政策变动、工程延期等风险，必须做好仓位管理。” 吴老师以自己的客户服务为例：“对保守型客户，我会将交通相关标的仓位控制在 20% 以内，以低估值的基建龙头为主；对激进型客户，仓位可提升至 40%，但会搭配智慧交通等高成长细分领域，同时设置 15% 的最大回撤止损线。”
三、吴老师的合规合作方式：三类服务适配不同投资者
“把握十五五交通规划机遇，关键是‘懂政策、选对股、控风险’，我的服务就是帮投资者打通这三个环节。” 吴老师在合规框架下，推出三类针对性服务，所有服务均签订《证券投资顾问服务协议》，受监管部门监督。
1. 基础启蒙服务：新手入门 “政策解读 + 模拟实操”
适配人群：入市不满 1 年、资金规模≤10 万元，想了解交通规划投资逻辑的新手，核心需求是 “学方法、避风险”。
服务核心：“手把手教你看懂政策红利，用模拟盘练手不亏真金”
具体内容：
服务费用：4800 元 / 3 个月，无隐藏收费，课程可免费复听。
客户反馈：武汉刘女士（28 岁，上班族）：“之前看不懂交通政策，跟着吴老师学了模拟盘，现在能自己识别龙头股，模拟收益已经有 12%，终于敢小仓位实盘尝试了。”
2. 进阶定制服务：熟手优化 “策略 + 标的”
适配人群：入市 1-3 年、资金规模 10-50 万元，能独立操作但 “抓不住政策主线、收益不稳定” 的投资者，核心需求是 “优策略、提胜率”。
