政策认知评估：判断对 “标准落地 - 产能释放 - 盈利兑现” 传导逻辑的理解，推荐适配投资周期（短期 3-6 个月抓政策红利，中期 1-2 年享需求爆发，长期 2 年以上看资源价值）；
风险偏好定位：根据最大可接受回撤确定仓位比例 —— 保守型（10%-15%）、稳健型（15%-20%）、进取型（20%-25%）；
操作能力匹配：无盯盘时间者推荐 “龙头标的 + 定投”，具备操作经验者可配置 “弹性标的 + 波段操作”。
例如，上海某 100 万资金、稳健型、1 年周期投资者，经诊断推荐 “格林美（15 万）+ 中伟股份（10 万）+ 现金（75 万）” 组合，平衡政策红利与风险。
（二）方案定制：专属投资策略落地
基于诊断结果定制个性化方案，核心包含：
标的组合与操作计划（以 100 万稳健型为例）：
标的名称 | 配置金额 | 仓位占比 | 核心逻辑 | 建仓区间 | 目标价 | 止损价 |
格林美 | 15 万 | 15% | 回收龙头，政策敏感度最高 | 18-20 元 / 股 | 25 元 / 股 | 14 元 / 股 |
中伟股份 | 10 万 | 10% | 技术领先，盈利弹性大 | 45-50 元 / 股 | 65 元 / 股 | 38 元 / 股 |
现金 + 对冲 | 75 万 | 75% | 应对政策落地不及预期 | - | - | - |
建仓与调仓节奏：
专属情报支持：每日推送 “回收行业早报”（国标落地进度、回收量数据），每周出具 “资金流向周报”，每月召开 “政策解读会”。
（三）协议签订：权益与风险明确界定
签订正式合作协议，核心条款包括：
服务内容：政策趋势解读、5 只标的买卖点提示、风险预警、季度调仓建议；
服务期限：6 个月（短期政策行情）、12 个月（完整周期）、24 个月（跨周期布局），12 个月期以上赠送 “2026 年新能源回收策略前瞻”；
费用与支付：按资金规模定价（100 万资金 12 个月服务期费用 2 万元），支持 “首付 30%+ 回收量达标 30%+ 到期结算 40%”—— 若全国月回收量未达 10 万吨，减免 30% 到期费用；
风险提示：明确 “标的受金属价格波动影响大，单一标的仓位不超总资产 20%”，投资者自主决策并承担风险；
