“贝塔牛提供的策略组合胜率相对来说比较高，大概有逾60％跑赢对照的基准，这也初步符合我们的预期。” 广发证券财富管理部负责人方强表示。
东吴证券联手高校金融实验室在2015年的APP版本中即加入“量身定制”业务板块，可向客户提供多元化的投资选择。而招商证券智能机器人客服项目自2016年5月下旬正式对外发布，现阶段日均咨询量约4000次左右，已经超过了人工电话咨询量，回复率达到88%左右。此外，由研发中心和互联网金融部负责的招商证券智能投顾项目目前正处于前期的规划与初级开发阶段。而积极布局互联网平台的中泰证券，也将于2017年正式推出智能投顾服务。
为何券商纷纷进军“智能投顾”领域？前述广发证券财富管理部负责人告诉记者，目前券商布局智能投顾主要受三方面因素驱动：首先是为了适应新生代在线投资理财需求。根据最新研究报告显示，A股新增客户主力年龄是20岁至40岁，在新增客户中占比54.85%。80后、90后正在成为社会财富的主要承载者，这部分人群更加倾向于线上理财方式；其次，机器人投顾服务有利于提升客户粘性，有效降低运营成本。与此同时，这也是在佣金下滑的背景下，整个行业谋求变局的一个突破口。
成长中的智能投顾样本
传统的投顾服务有三个核心功能，即理财规划、投资组合和品种选择。相较之下，券商的智能投顾目前能做到什么程度？
记者了解到，以广发证券“贝塔牛”为例，这款内嵌于广发证券APP的机器人投顾主要分成两个功能：一部分叫“i股票”，通过提供股票组合，来给客户提供一篮子股票服务；另一部分叫“i配置”，为客户提供大类资产配置服务。
在i股票板块里，目前有综合轮动、价值精选、短线智能和中小盘成长四个策略，分别侧重于风险控制、蓝筹投资、波段操作及中小市值等不同投资风险偏好，投资者在选择策略并输入拟投金额之后，机器人会根据客户此前测试的风险承受能力及预期目标推荐股票池。股票池中的每只个股后都有“诊股”一键，机器人从盈利、成长能力、估值水平、技术分析、风格评估等五方面对个股进行诊断评分，给出分析意见，在每栏分析结果里，个股的财务数据、行业及市场排名情况也一目了然。
与此同时，股票池提供组合整体仓位控制、个股持仓配比、个股买卖时点、价格、数量的全方位提示。在即时构建专属机器人组合之后，机器人将在每个交易日盘前发出该组合的操作建议并持续跟踪，投资者可跟随组合实行实盘操作，对组合进行“一键跟单”。投资者也可根据可用资金自动调整，或者设置自己想要投入的资金，机器人会根据资金情况再度调整投资组合。在市场行情波动时期，机器人也会暂停推荐股票池，建议投资者保存组合，待合适时机再向客户及时推送入市信号。i配置则提供大类资产配置比例及产品推荐明细、买卖时点及数量。
